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浅析金融贸易区经济发展问题

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摘要:经过20多年的快速发展,陆家嘴金融贸易区已经成功迈入了世界级金融核心区域的前列,为社会创造了巨大的物质财富,扩大了中国的国际影响力。然而,陆家嘴金融贸易区在发展经济的过程中也存在一些问题,阻碍了区域内经济更好更快地发展。文章通过系统地分析陆家嘴金融贸易区经济的发展现状,深入研究贸易区内的经济发展过程中出现的问题,进而提出行之有效的解决对策与建议。

关键词:陆家嘴金融贸易区;经济发展;国际金融中心

一、研究背景

陆家嘴金融贸易区,是上海主要的金融中心地区,位于长江三角洲经济带的核心位置,临近黄浦江和上海浦西地区,凭借优越的地理位置和国家积极的政策支持,在金融方面取得了巨大成就,助推上海由国家金融中心转变为国际金融中心,成为上海在打造世界一流金融中心的环节中不可或缺的一部分。1990年,为了顺应开发上海浦东地区的需要,国务院正式批准在上海浦东地区设立陆家嘴金融贸易区,中国唯一一个以“金融贸易”命名的国家级开发区由此产生,拉开了陆家嘴经济快速发展的序幕,上海金融业步入了蓬勃发展的新时期。2013年,国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。2015年,陆家嘴金融贸易区划为上海自由贸易区的金融片区,着重建立与国际环境相适应的金融制度体系,营造具有较强吸引力的投资环境,拉近我国与世界金融强国之间的距离,推动上海成为国际金融中心。2017年,浦东新区政府印发了《上海陆家嘴金融贸易区暨上海自贸试验区陆家嘴片区发展“十三五”规划》,提出着力把陆家嘴打造成为具有全球知名度和较强竞争力、影响力的国际一流金融城,陆家嘴已经加快了进入全球金融市场的步伐,努力使上海成为国际顶尖金融中心。在2016年,陆家嘴金融贸易区税收总额为905.28亿元,固定资产投资额高达241.59亿元,与2015年相比增长了23.5%,期末金融机构数上升到794家,经济总量呈现出不断上升的趋势,促进了上海经济发展水平的提高。但是,陆家嘴金融贸易区在经济发展的过程仍存在着很多问题,金融风险防范体系不完善,金融业与实体经济的联系不够密切,而这些问题的存在一定程度上阻碍了陆家嘴经济的发展,减缓了陆家嘴经济的增长速度。

二、陆家嘴金融贸易区经济发展现状

自1990年设立金融贸易区到今天,陆家嘴已经从曾经破烂不堪的“烂泥渡”发展成为世界瞩目的金融中心地带。在陆家嘴金融贸易区20多年的发展过程中,浦东新区政府不断探索治理陆家嘴的制度体系,借鉴其他国家金融中心地带的先进管理经验,于2016年创新性提出了“业界共治+法定机构”的公共治理结构,为陆家嘴经济的发展提供有利的政治条件,激发区域内人们治理和发展陆家嘴的热情。在政治制度和行业各界的推动下,陆家嘴金融贸易区在经济方面取得显著的成就。2016年,陆家嘴金融贸易区的税收总额高达905.28亿元,外商直接投资签订合同的金额为39.58亿美元,商品销售总额提高到15026.15亿元,金融业增加值为1841.54亿元。截至到2016年,陆家嘴金融贸易区的商办楼宇建筑面积为1432.14万平方米,拥有235幢商办楼宇,总体数量与去年相同。作为国际金融中心的核心地带,陆家嘴金融贸易区的集聚效应使得世界上92家跨国公司将地区总部设立在陆家嘴。陆家嘴金融贸易区拥有持牌类金融机构794家,约占浦东新区持牌类金融机构的90%,上海市的60%,其中有花旗银行、星展银行等外资金融机构和招商银行、申万宏源证券等内资金融机构。陆家嘴金融贸易区内新型金融机构共有4000多家,其中私募证券基金共有563家,私募股权基金共有885家。目前,陆家嘴已经聚集了证券、期货、钻石、石油、金融期货、人才、农产品、化工、国际黄金等13家国家级和市级要素市场,已经具备了完善的市场体系和要素资源配置系统。由于陆家嘴金融贸易区的金融行业在经济方面取得了杰出的成绩,上海在世界范围内的影响力也在不断扩大,2018年9月12日,“第24期全球金融中心指数发布会”在广州召开,上海进入全球金融中心前五行列。陆家嘴金融贸易区是上海经济发展的重要支柱,陆家嘴的经济发展深刻地影响着上海当前和未来的经济走势。

三、陆家嘴金融贸易区经济发展过程中存在的问题

陆家嘴金融贸易区在20多年的经济发展过程中取得了巨大的经济效益,经济总量不断增加,金融行业不断发展壮大。但是,在这良好的发展势头下,仍然不可避免地出现了一系列问题,对陆家嘴金融贸易区的经济发展产生了阻碍。

(一)金融业与实体经济之间缺乏紧密联系在中国经济发展初期,实体经济引领时代进步,金融业尚处于兴起阶段,为实体经济提供便利服务。随着社会经济环境的变化,实体经济与金融业相辅相成,都成为国民经济发展过程中的重要环节。然而,无论社会经济发展到哪一阶段,实体经济必然是金融业的本源,金融业服务于实体经济。陆家嘴金融贸易区为全国乃至全世界的实体经济提供金融服务,可是区域内部分金融机构片面追求利润,忽视了中小企业的健康发展,拉大了与实体经济的距离。近年来,陆家嘴金融贸易区金融业“脱实入虚”的现象日益严重,中小企业的运行和发展离不开资本的支持,而作为进行资本配置的主体,金融业却将大量资本投入易产生“经济泡沫”的房地产、股票和债券市场,严重降低了实体经济与金融业之间的资源配置效率。除此之外,中小企业在融资方面也面临着许多困难。中小企业融资难、融资成本高,大企业占据了大部分资本,民间资本成为连接中小企业与资本的另一座桥梁,金融业与实体经济之间的联系不再如以前那样紧密。

(二)国际化金融和创新人才相对不足2018年,中国政府宣布进一步扩大金融行业对外开放程度,提高外资持股比例,扩大外资经营范围。在这一制度的推动下,外国资本加速进入上海金融业,外资金融机构纷纷在陆家嘴金融贸易区设立办事机构。外资金融机构的进入,将对陆家嘴金融贸易区的金融人才提出更高的要求,精通多种语言、熟知金融国际标准的国际化金融人才的需求量将会大幅度上升,而陆家嘴聚集了众多国内的金融人才,主要服务于国内的个人、企业和政府,国际化的金融人才较少。例如,纽约有1万多名CFA(特许金融分析师)持证人,而上海只有不到2千名。上海计划到2020年基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心,这更要求陆家嘴不断汇集国内外高层次金融人才,国际化金融人才的缺乏在未来将会影响陆家嘴走向国际的进程。2015年,习近平总书记提出供给侧结构性改革这一理念,要求全国范围内企业根据自身实际情况化解落后产能,贯彻落实创新驱动发展战略,上海乃至全中国都存在创新人才缺失的问题,陆家嘴金融贸易区虽然聚集了全国许多优秀人才,但仍存在创新人才的供给缺口。

(三)金融风险逐渐增大2008年金融危机给世界各国的经济造成了不同程度的伤害,中国经济也遭受了巨大打击。十年后,中国经济已经慢慢恢复过来,朝着更好更快的方向发展。但是,金融业的风险和危机仍然存在。近两年,陆家嘴金融贸易区的办公大楼内出现了许多新兴互联网金融平台,然而其中的金融机构良莠不齐,良好的互联网金融平台为实体经济提供了大量资金,推动了实体经济的发展。在这些新兴互联网金融平台中,同时存在着大量的金融皮包公司,还有像E租宝、大大集团这些骗子公司。这些金融皮包公司往往不具备经营资格,缺乏基本的金融风险体系,甚至从事违法违规活动,严重破坏了金融市场的秩序,增大了金融市场的风险,损害了投资者的合法权益。随着房地产行业泡沫破灭,陆家嘴金融贸易区的银行业产生了大量的不良贷款,银行机构内部的风险管控失去平衡,经营利润出现下滑,银行业的风险因素逐渐增加。

四、对策与建议

(一)推动供给侧结构性改革,健全社会信用体系面对陆家嘴金融贸易区金融业“脱实入虚”的现象,究其根源是实体经济中许多企业产能过剩、生产结构单一、缺乏创新力,造成企业的发展状况和未来前景不佳,金融业难以找到优质的实体企业进行资本配置。对此,在政府大力进行供给侧结构性改革的背景下,企业要顺应时代潮流,淘汰过剩产能,调整生产结构,促进生产结构的多元化,增加科研经费的投入,提高企业的技术水平和创新能力,吸引金融业回归实体经济。金融业通过对实体经济进行减负让利,提高资源的配置效率。当前,银行业的不良贷款日益增加,中小企业贷款难的问题更加突出,政府和金融业应健全社会信用体系,依次按照企业的所属行业类别、企业近几年发展状况等因素,设立不同的标准对企业进行信用评估,弱化在信用评估体系中企业规模所占的比重,增加中小企业获得融资的机会。

(二)制定合理的国际化金融和创新人才引进措施陆家嘴金融贸易区应制定国际化金融和创新人才引进计划,完善高端人才引进机制,设置专项人才引进资金,为引入的人才提供住房、社会保障等方面补贴。在外国人才永久居住等方面,简化政府的办事流程,提高外国人才引进效率。除此之外,政府需要设立专门负责引进国际化金融和创新人才的办事机构,统筹陆家嘴金融贸易区的人才引进工作,为引进人才提供专门的服务平台,在具体的人才引进过程中提供专业化指导。政府要加大与世界著名大学的合作力度,开展国际化金融和创新人才培养项目,引进世界各地的优秀人才,保证引进人才的质量和水平。作为高层次人才的需求者,企业应加强对引进人才的进一步培养,增加对引进人才培养的资金投入,在薪资、奖金等方面采取更多的福利措施,制定更具吸引力的人才引进计划。

(三)健全金融风险防范和监管体系对于那些违法违规的金融皮包公司,陆家嘴金融贸易区要定期开展不良金融机构排查行动,对风险隐患较大的金融公司进行整治,增强政府部门的监管力度,建立健全金融风险监管体系。工商管理部门要从源头上遏制金融皮包公司的出现,加大对注册公司过程中提交的公司材料的审查力度,防范金融风险的发生,健全金融风险防范体系,切实发挥政府审查、监管企业的作用。针对银行业的不良贷款,银行机构应增强对贷款人和企业的资产、信用情况等真实信息的审核力度,健全社会信用体系,对不良贷款采取最大程度的弥补措施,减少银行业的金融风险。

参考文献:

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[4]董少鹏.陆家嘴论坛传递股市开放三大信号[N].证券日报,2018-06-15.

[5]张正怡.论陆家嘴金融城治理结构的创新与发展[J].浙江金融,2016(07).

[6]包晓雯,唐琦.面向长三角经济一体化的陆家嘴CBD发展研究[J].上海经济研究,2016(12).

作者:张润来 单位:山东青年政治学院经济管理学院

浅析金融贸易区经济发展问题责任编辑:张雨    阅读:人次
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