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浅谈金融支持产业转型升级

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摘要:在国内外产业转型升级的大背景下,就长春市产业转型升级现状进行研究,并实证分析金融发展对长春市产业转型升级的影响,结果发现金融支持长春市的产业转型升级,在此结论下,进一步研究金融支持长春市产业转型升级的路径以及配套措施,为我国其他地区产业转型升级提供经验借鉴,助力我国产业转型升级。

关键词:产业转型升级;金融支持;经济增长;科技

1长春市产业转型升级的现状

产业转型升级是由传统的、低技术的、低效益的、高耗能、高污染的产业向新兴的、高科技的、高效益的、低消耗、低污染的产业升级的过程,科技是产业转型升级的本质,产业转型升级的效益最终会以当地的经济情况所反映,因此科技能力和经济增长是衡量地区产业转型升级的两个重要指标。一是经济增长情况。2008-2017年长春市地区生产总值GDP由2008年的2561.9亿元上升至2017年的6530亿元,增长了1.55倍,复合增长率为9.81%,但GDP增长率却呈下降趋势,呈现“低速度、高质量”的增长的特征。此外,2008-2017年长春市第一产业增加值基本不变,第二、三产业呈持续上涨的状态,且第三产业增加值增长率要高于第二产业的增加值增长率,产业结构实现高度化发展。二是科技创新能力。创新是产业转型升级的核心,长春市支持企业创新走高端化路线。2008-2017年全市专利申请量、授权量持续增长,共实现科技成果4058项,全市技术合同成交额从2008年的142.2亿元增到2017年的212.8亿元,市科技管理部门共投入科技经费增长了2.82倍,年复合增长率为14.34%,长春市产业转型升级驱动力明显加强。总之,长春市产业转型升级取得了一定成绩,这离不开多方面的改善,其中建设与之配套的金融服务体系至关重要,高联动性、高渗透性和高流通性的金融服务体系能够不断增强产业内部各部分之间的联系,促进生产要素的流动,加快产业转型升级的进程。

2金融发展对长春市产业转型升级的影响

通过选取地区生产总值(GDP)和全市科技成果(TECH)来代表长春市产业转型升级状况,同时完善的金融体系可以为产业转型升级提供低成本、大规模、高质量的资金量,通过选取金融机构各项存款余额(SUPPLY)来代表长春市灵活的金融体系所能提供的最大金融支持量,建立VAR模型实证分析金融支持产业的转型升级。首先进行平稳性检验,对时间序列进行平稳性检验之前,先对数据进行对数处理,然后利用ADF方法所检验的结果如表1。从表1中可以看出,在5%的显著性水平下,变量LNGDP、LNTECH和LNSUPPLY是一阶差分平稳,因此可以对其进行VAR模型的建立。建立VAR模型如图1。从图1和图2可以看出,科技和经济增长对金融发展的反应在2期的时候达到最大,之后随着期数的增加逐渐降低,无限趋向于零轴,且位于零轴之上,可见科技和经济增长对金融发展的反应是一种正反应,也就是说金融发展对科技和经济增长产生正向影响,得到金融支持长春市产业转型升级的结论。

3金融支持长春市产业转型升级的路径

3.1深化融资机制市场化改革,促进产融结合

财政资金的有限性决定了政府在产业链升级过程中所发挥的作用是有限的,产业转型升级所耗用的资金必须从市场中获得,近年来长春市有意识的协调二者之间的关系,为产业链升级提供可持续性的资金支持。一是政府放松管制,激发市场活力。长春市不断简化行政审批程序,压缩审批时限,切实推行“营改增”税改政策,清费减负,减轻企业负担,放宽市场准入机制,加强服务与监督,采取股权投资、贷款贴息等方式,引导社会资本流向重点企业,企业具有投资自主权。二是资本流向重点领域,政府扶持与市场金融利益趋同。金融机构重视投资于成长性企业,企业创新性强、获利高,高新技术产业兴起符合金融机构的投资要求,同时长春市政府引导市场资金流向这些企业,资金结构形成针对性,政府与市场资本流向趋同的情况下,政府通过扶持金融业发展为产业转型升级创造大量资金,改革政府对产业链升级直接提供外部支持的非市场化融资方式。三是金融服务入驻企业,提高产业和金融服务契合度,促进产融结合。长春市创新股份制、合资合并、出售、联合、兼并、投贷联动、龙头企业直接开设银行等多种方式加快产融结合,文化创意、信息服务等十大现代服务业集聚区入驻企业数量不断突破,有效降低了融资成本,提高了资金的周转效率,产业经济迅猛发展。

3.2升级金融体制建设,实现金融体系一体化发展

一是各平台优势互补,相互链接形成金融支持合力。长春市大力发展平台经济,为企业开拓市场搭建平台,加快内外资平台建设,充分发挥兴隆山保税区功能,建设企业电商平台,构建“一站式”金融服务平台,实现了资源的整合。二是多经济体制协同发展,提高各经济体市场参与度。长春市坚持国有经济改革,鼓励民营经济快速发展,建立股份制、合资合并、出售、兼并、联合等多种融资机制,支持混合经营经济。三是传统服务业改造、新业务、新业态层出不穷,满足各方面金融服务需求。长春市改造提升商贸物流、旅游休闲、医疗健康、文化娱乐、会议展览等传统服务业,同时开展电子商务、跨境电子商务、物流快递、健康休闲、移动互联网、连锁经营等金融新业态、新业务,全面实现服务业升级。四是发挥行业协会作用,打造地方性金融控股集团。长春市利用行业协会和金融控股集团的统一管理性,对银行、保险、证券等金融机构实行统一监督和控制,高效率运用投资基金吸引社会资本投向重点领域和关键环节,地化性管理形成产业链升级的强大合力。五是建立各类商业银行体系,证券、保险等金融机构数量明显增多。长春市发展地方商业银行和非银行金融机构,市银行增资扩股,引入国内股份制银行、外资银行开展业务,同时扩大股票、债券、债转股途径融资,支持证券、投资公司设立,以及并购基金、产业基金设立,引进域外金融机构,区域性金融服务能力明显加强。六是城乡金融体制改革协同进行,全面考虑城乡金融差异化。长春市深化农村信用社改革,农村土地收益保证贷款稳步实施,增强了农村经济支持能力,同时加快城建金融服务体制改革,城乡对接实现长春市整体金融服务协同发展。

3.3完善金融保障制度,加强政府、金融与产业互动

一是全面化产业政策与金融政策制定,实现二者对接。新的产业政策需要新的金融政策与之匹配,只有这样才能支撑起产业链升级,长春市产业结构优化调整的同时也在不断进行服务业的优化调整,现代化服务业建设取得明显进步。二是提高财政资金透明度,切实落实重大财政资金项目。长春市政府自觉接受法律、工作、政协监督,坚持公开市本级公共财政预算、市直部门“三公”经费预算,使得公共资产得到有效保护和利用,增强了各金融主体对政府的信任,保障了政府和金融机构的协商合作。三是行政信息化、网络化发展,提高企业办行政效率,同时建立起政府与机构信息资源共享机制,提高业务准确性、安全性。长春市不断创新政府服务体系,构建“互联网+政府服务”新澳门威尼斯网上娱乐,加强行政信息化、网络化发展,多种网络信息平台强化了与外界的联系,同时政府信息、金融信息和产业信息结合实现信息资源共享,弱化市场信息的不对称性,为产业升级稳定性提供保障。四是依法行政,加强法制化监督和管理。长春市依法治市,金融、产业等多方面政策随着产业升级不断完善,激励、监督、管理、处罚等多类型举措配合政府政策,为产业转型升级营造了一个公平公正、规范合理、提速增效的市场环境,同时长春市构建“人性化、网络化、信息化、法治化”的治安防控体系,实现了治安管理的高效性和安全性,为产业转型升级提供了一个秩序良好的治安环境。

4金融支持长春市产业转型升级的配套措施

4.1充分发挥政府引领作用,转变政府职能

一是制定多种优惠政策,引导金融资源为产业转型升级提供支撑。实行“招才引智”万人计划,吸引各类型急需人才,为产业转型升级提供人才;采取股权投资、贷款贴息等方式,引导社会资本投向战略性新兴产业、现代服务业,充分发挥政府投资“四两拨千斤”的带动作用;切实推行“营改增”税改政策,清费减负,减轻企业负担;放宽市场准入机制,支持企业上市再融资。二是制定新的产业政策和金融政策,逆转产业发展方向。为适应产业转型升级,需进行新旧政策的转变,政策之间相互对接,形成完善的政策体系。出台地方性产业政策与国家产业政策接轨;出台中小型企业政策和民营经济政策促进民营企业发展,扩大产业转型升级规模;出台并落实促进服务业转型升级政策,加快现代化服务建设。三是为产业转型升级提供软硬环境支持,保障产业转型升级安全运营。进行平台创新,建设资源共享平台,改革行政审批制度,发展“互联网+政府服务”新澳门威尼斯网上娱乐,加强社会治理,完善治安防控体系,为产业转型升级提供软环境;同时为金融服务发展提供优质的运营空间和设备,加强金融服务基础设施硬环境建设。

4.2拓宽企业融资渠道,满足转型升级融资需求

一方面坚持对外开放,利用国内外两种资源。重视招商引资,支持国内外厂商在长春市投资建厂;搭建内外资平台,为国内外资金流入打通通道;“引资”与“引智”并举,引入外国金融机构、外资银行、外资企业的同时,引入其先进的管理方式、基础设施和科学技术;充分利用外务、侨事、台侨等中介机构,增强长春市与外界的联络;“引进来”的同时“走出去”,鼓励长春市传统优势产业、重点企业在地区外投资建厂。另一方面发展多种经济体制,拓宽融资方式。国企改革一直是长春市产业转型升级的重点,改革国有企业采取股份制、合资合并、出售、联合和兼并等多种产权制度方式实现融资,实现国企融资市场化;加快民营经济、中小型企业建设为产业转型升级助力,鼓励企业直接上市、借壳上市或上市企业再融资,出台支持民营经济、中小型企业发展的政策,建立并完善民营经济、中小型企业融资担保、公共技术、要素配置等公共服务平台,大力发展民营经济、中小型企业;创新发展县域经济、混合经济、非国有经济等,充分发挥市场效能,为多类型经济进行融资,拓宽融资方式。

4.3搭建金融公共服务平台,强化金融综合服务能力

一是建立金融科创平台,促进金融服务升级改造。为配合产业升级需要不断优化金融服务,为此可以进行综合科技文化中心建设、科技金融创新服务中心建设,为科技与金融的融合提供平台,加快金融研发。二是建立产权交易平台,加快企业融资上市。合理利用主板、创业板、新三板、区域性股权交易市场多层次资本市场,为企业上市进行直接融资;开展股份制、合资合并、出售、兼并、联合等多种产权交易方式,建立多元化现代产权交易机制。三是建立“一站式”金融服务平台,提高金融服务质量。打造项目跟踪服务为长春市重点项目开发提供从上至下的全套服务,促进项目落实;鼓励工商企业突破界限,进入制造业,打造科研、生产、加工、销售一体化产业链,改造提升传统服务行业;建设东北亚区域性金融服务中心,鼓励中介机构不受地域和所有制限制联合重组。四是加快地方性平台建设,提高金融服务对外开放能力。商务综合体和区域性批发市场协同建设,建设一个服务全省,辐射周边的服务体系;加强南部新城核心区、长东北核心区和净月彩宇大街三大区域建设,带动高端服务业发展,增强行业联系;提高兴隆山保税区使用效能,加强长春市服务与外界的联系。

4.4完善风险防范机制,强化风险投资政策体系

一方面创新金融监督机制,有效实现风险监管。实行多层次监管,满足不同监管需求,包含行业协会监管、金融控股集团监管、第三方金融机构监管、政府监管、企业与个人监管等;进行信息基础设施建设,加强各方监管的联系,构建系统性的监管网,有效防范风险;公开监管内容,增强监管透明度,切实落实金融风险监管;创新监管方式,实行清单式监管,随时监管随时公开,大大提高了风险监管效率,降低了监管成本。另一方面综合运用多种风险管理方式,实现风险分散化。风险管理措施包含控制风险、风险分散、承担风险、集中风险、风险对冲、风险转移、风险补偿等多种方式,当风险较小时,可以直接承担风险,当风险较大时,可以采取风险对冲、风险转移、风险补偿、风险分散等方式,将持有资金分别投资多个领域,进行风险对冲,通过项目代建、出售、买保险等方式将风险转移给他人,采取政府补贴、贷款贴息等方式进行风险补偿,组建风险投资基金进行风险分散。

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作者:栗雅慧 崔蕊 单位:长春理工大学经济管理学院

新金融世界杂志责任编辑:张雨    阅读:人次

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